В Казахстане ужесточили требования к оформлению и использованию платёжных банковских карт. Подробности рассказала председатель Агентства.

Ужесточение требований к банковским картам в Казахстане

В Казахстане введены новые строгие требования к оформлению и использованию платёжных банковских карт. Об этом сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова.

Причины изменений

Основной причиной ужесточения стало использование банковских карт дропперами для обналичивания средств, полученных от продажи наркотиков. Дроппер — это лицо, которое мошенники используют для вывода денежных средств, оформляя на них банковские счета и карточки.

Новые ограничения

• Ограничение на количество карт: не более 10 карт в одном банке на одного человека.
• Введение серых списков: лица, попавшие в эти списки, имеют заблокированные счета на период проверки.
• Строгая верификация владельцев карт для предотвращения мошенничества.

Серые и чёрные списки

По словам Абылкасымовой, в серый список уже попали несколько тысяч человек. Если в ходе проверки подтверждается мошенничество, такие лица заносятся в чёрный список.

Проблемы с доступом к средствам

"Были случаи, когда жена не могла снять деньги с карты мужа — это связано с новыми требованиями", — отметила председатель Агентства.

Ограничения для молодёжи

Также планируется ввести ограничения на выпуск банковских карт для казахстанцев в возрасте от 18 до 21 года. Им будет запрещено оформлять или перевыпускать платёжные карты онлайн, и для получения новой карты потребуется личное присутствие в отделении банка.