Минфин Казахстана вводит новые жесткие правила контроля за переводами и проверкой банковских счетов

В Казахстане разрабатываются новые правила контроля за банковскими счетами и переводами, сообщает Министерство финансов.

В рамках обсуждения проекта приказа уточняется порядок предоставления данных о движении средств на счетах граждан, которые обязаны сдавать декларации об активах и обязательствах.

Изменения в правилах

Согласно проекту, банки второго уровня будут обязаны передавать налоговым органам детализированную информацию о счетах физических лиц, подающих декларации о доходах и имуществе. В перечень передаваемых данных войдут:

• номера счетов и остатки средств;
• движение денег на счетах за год;
• информация о кредитах, выданных таким лицам, включая суммы погашения и начисленные проценты;
• движение средств при покупке имущества стоимостью свыше 20 тысяч МРП (в 2025 году это будет более 73 миллионов тенге).

Цели нововведения

Министерство финансов подчеркивает, что основная цель этих изменений — усиление контроля за доходами и имуществом граждан в рамках всеобщего декларирования. Налоговые органы смогут дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями, что должно способствовать более справедливому налогообложению, увеличению бюджетных поступлений и сокращению теневой экономики.

Контекст изменений

Ранее действующий порядок предусматривал предоставление банками лишь общей информации о счетах и кредитах. Новые правила уточняют и расширяют этот перечень в соответствии с положениями нового Налогового кодекса. В проекте подчеркивается, что изменения не создают дополнительных рисков для граждан, но повысят прозрачность контроля.

Документ проходит публичное обсуждение на портале "Открытые НПА".

Также с сентября в Казахстане начнут действовать новые правила проверки мобильных переводов, включая порог в более чем 1 миллион тенге за три месяца.