В Костанайской области раскрыта схема нелегального микрокредитования

В Костанайской области Казахстана была раскрыта схема нелегального микрокредитования, сообщает Агентство по финансовому мониторингу. С 2020 года местный житель, не имея лицензии, выдавал займы под высокие проценты через онлайн-платформы.

Чтобы скрыть незаконную деятельность, он включал в договоры завышенные суммы, достигающие 100 процентов годовых, включая заранее начисленные вознаграждения. Общая сумма незаконно выданных займов превысила 100 миллионов тенге.

Долговая ловушка для граждан

По информации АФМ, пострадавшими стали обычные граждане, которые, в поисках срочной финансовой помощи, оказывались в кабальных условиях с высокими процентами и угрозой потери имущества.

Легализация доходов через фиктивный бизнес

Для сокрытия источников дохода подозреваемый привлек знакомого бухгалтера. Вместе они зарегистрировали фиктивное индивидуальное предпринимательство, оформляя деятельность автосервиса, который на самом деле не функционировал. С доходов оформлялись фискальные чеки, что позволяло легализовать более 60,6 миллиона тенге, полученных от незаконной деятельности.

Судом наложен арест на квартиру подозреваемого и денежные средства на его счетах на сумму 28 миллионов тенге. Расследование продолжается.

Посмотреть эту публикацию в Instagram

Публикация от QR QMA / АФМ РК (@afm_rk)

Также сообщается о пресечении деятельности финансовых пирамид в Алматы, где организаторы убеждали вкладчиков инвестировать в проекты под предлогом получения высокой прибыли от просмотров трейлеров. Проект состоял из 9 уровней, а средняя сумма вклада составляла 225 тысяч тенге, при этом оплата принималась только в криптовалюте USDT.