Подпольный кредитор в Казахстане: займы под 100% разоблачены

В Костанайской области была выявлена схема незаконного микрокредитования, сообщает Агентство по финансовому мониторингу.

С 2020 года один житель региона без лицензии выдавал займы с высоким процентом через интернет. Для видимости легальности он включал в договоры завышенные процентные ставки — до 100% годовых, причем учитывались уже начисленные дополнительные выплаты.

В общей сложности он выдал более 100 миллионов тенге незаконных займов.

Как пострадавшие оказывались в долговой ловушке

Согласно информации от Агентства, пострадавшими стали обычные граждане, которые искали срочные деньги и оказались в сложной финансовой ситуации: им приходилось платить непосильные проценты и рисковать своим имуществом.

Схема легализации доходов

Чтобы скрыть источник своих доходов, подозреваемый привлек знакомого бухгалтера и зарегистрировал фиктивный автосервис как индивидуальное предпринимательство. Все операции проводились так, будто сервис активно работает, хотя на самом деле его деятельность не существовала.

Таким образом было легализовано более 60,6 миллиона тенге полученных незаконным путем.

Суд наложил арест на квартиру подозреваемого и средства на его расчетных счетах на сумму 28 миллионов тенге. Расследование продолжается.

Было — Стало:

• Было: Нелегальные займы под высокие проценты и угроза потери имущества.
• Стало: Законодательство наказывает за такие действия, а арест имущества уменьшает риск повторения подобных схем.

Также ранее в Алматы была пресечена работа финансовых пирамид, обещавших высокую прибыль за вложения в проекты, связанные с криптовалютой. Это еще один пример того, как жителям стоит быть осторожными при поиске финансовых решений.