Банки тщательно проверяют бизнес перед оформлением кредитования и рассрочки, чтобы исключить финансирование террористической деятельности и отмывание средств. В АРРФР отметили, что проверка клиентов не является формальной и направлена на установление долгосрочного сотрудничества.
В процессе проверки анализируются операции компании и источники получаемых средств. Также уделяется внимание партнерам, с которыми бизнес взаимодействует.
Под проверку попадают следующие документы и аспекты:
- документы учредительного и регистрационного характера
- структура компании
- финансовые показатели
- налоговая и кредитная история
- общий денежный оборот
- наличие возможных долгов
Банк также исследует профиль клиента для определения уровня риска. Чем выше уровень риска, тем более частый и глубокий мониторинг операций будет осуществляться.
Базовый мониторинг операций со стороны банков проводится на постоянной основе. В процессе выявляются подозрительные операции, необоснованные переводы средств, возможные мошеннические схемы и признаки фиктивного ведения дел.
Все механизмы проверки, включая анти-фрод инструменты, объединены в одну внутреннюю систему банка, которая контролирует бизнес на всех этапах сотрудничества — от начала до окончания.
Комментарии
Оставить комментарий