Финансовый зонд: Казахстанские банки запускают волну прозрачности с 1 июля

С 1 июля 2025 года все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и Казпочта будут обязаны предоставлять Национальному банку отчетность по банковским счетам и вкладам как казахстанцев, так и нерезидентов. Это предусмотрено новым постановлением Нацбанка.
Объекты отчетности
В отчетность войдут все виды банковских счетов, включая:
- текущие счета;
- срочные и накопительные вклады;
- счета индивидуальных предпринимателей;
- инвестиционные и условные депозиты;
- счета в иностранной и национальной валюте, даже с нулевыми остатками.
Отчеты будут отправляться в течение 10 рабочих дней после открытия счета, изменения данных клиента или заключения нового договора.
Содержимое отчетов
Комплексная отчетность будет включать следующие данные:
- сведения о владельце счета — физическом лице, индивидуальном предпринимателе, юридическом лице или международной организации;
- информацию о договоре банковского счета или вклада;
- технические данные о счете (валюта, ставка, остатки);
- отчет обо всех операциях по счету за месяц — поступления, снятия, проценты, аресты.
Документ уточняет, что в отчетах отражаются все взаимоотношения депозитной организации с владельцем счета, включая изменения условий договора.
Защита персональных данных
Для защиты персональных данных вместо ИИН физического лица будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН). Это зашифрованный код, который невозможно расшифровать обратно в ИИН сторонним лицам. ДИН создается каждым банком по собственному алгоритму и должен быть:
- уникальным для каждого клиента;
- неизменным в рамках одного банка;
- не содержащим ИИН в явной или скрытой форме.
Также предусмотрено использование альтернативного идентификационного номера (АИН) для владельцев счетов, не имеющих ИИН или БИН. Однако, несмотря на шифровку, по запросу государственных органов, включая Национальный банк и Агентство по регулированию, банк обязан передать расшифровку данных по защищенным каналам связи.
Коррекция ошибок в отчетности
В случае обнаружения неточностей в отчетности банк сможет внести изменения до конца 2025 года, но не позднее чем через месяц после установленного срока подачи отчета. Для этого потребуется направить уведомление в Нацбанк.
-
Трагедия на набережной Павлодара: пенсионерка погибла в аварии на веломобиле7-07-2025, 14:07 14
-
Что случилось в автобусе Павлодара? Неожиданный поворот событий!3-07-2025, 18:27 10